Servizi di analisi remota

Come funziona

Mirware gestisce solo dati non sensibili (nessun dettaglio su nomi e conti dei clienti).
Le banche hanno a disposizione BicDetective, un'applicazione desktop che consente ai loro utenti di elaborare i dati internamente, presso la propria sede, senza scambio di informazioni con terze parti esterne.
Per proteggere la privacy, tutti i dati vengono memorizzati ed elaborati solo per uso interno.
Lo strumento consente di importare (con o senza parametri di filtro) e convertire i flussi di messaggi direttamente sulla workstation, partendo da una copia dei messaggi in formato SWIFT FIN ISO 15022 o XML ISO 20022.
L'App non necessita di alcuna procedura di installazione né dell'intervento del reparto IT. È necessario un semplice processo di attivazione che richiede circa 20 minuti e che può essere eseguito telefonicamente o via e-mail. Inoltre, si tratta di una piattaforma stand-alone, completamente indipendente dai sistemi della banca e, una volta attivata, lo strumento viene semplicemente alimentato direttamente dall'utente utilizzando una copia dei messaggi.
L'App genera file di testo record-typed(cioè un record di testa, uno o più tipi di record di dettaglio e un record di coda) contenenti dati aggregati e non sensibili (nessun dettaglio sui clienti interessati).
Il file di output viene trasferito a Mirware per l'elaborazione dell'analisi e la visualizzazione front-end tramite strumenti Microsoft (Power Bi, Excel, Access, ecc.), in loco o in remoto via web.

Servizi di reporting standard disponibili

Mirware fornisce servizi di reportistica già strutturati in base sia al proprio know-how sia alle esigenze emerse negli ultimi anni da parte degli utenti bancari.

Tutto ciò che è stato sperimentato in passato è stato trasformato in strumenti di reporting che hanno lo scopo di informare adeguatamente il senior management e quindi di supportare il processo decisionale.

I report disponibili per le banche clienti in PowerBI o Excel sono i seguenti:

1 / Analisi di correspondent banking

Si basa sulla raccolta di messaggi (FIN o XML) e mira a fornire un'evidenza quantitativa/statistica completa di tutte le transazioni scambiate dalla banca nel mondo. Sono disponibili i seguenti dati: - Analisi del traffico scambiato con una specifica banca controparte (Mittente o Ricevente) - Analisi del traffico per banche ordinanti/beneficiarie (poi Gruppo di messaggi, Tipo di messaggi, Banche controparti e Valuta) - Analisi del traffico per paese (poi Banche ordinanti/beneficiari, gruppo di messaggi, Tipo di messaggio e Valuta) - Analisi del traffico per valuta (poi Paese, Banche ordinanti/beneficiari e tipo di messaggio) - Analisi del traffico per gruppo di messaggi (quindi Tipo di messaggio, Valuta, Paese e Banche ordinanti/beneficiari) - Analisi del traffico per istruzione di regolamento degli addebiti (quindi tipo di messaggio, banche controparti, paese/banche ordinante/beneficiario e valuta) - Pagamenti diretti vs. intermediati ricevuti da/inviati a banche corrispondenti, con particolare attenzione alle spese del mittente che disturbano i clienti beneficiari. Per ulteriori dettagli si prega di contattare  transactionbankinglab@mirware.com

2 / Analisi dei clearer

L'analisi dei clearer consente agli utenti di osservare statisticamente quali banche corrispondenti sono comunemente utilizzate nelle diverse valute e nei diversi paesi. Il comportamento nella distribuzione dei flussi di transazioni è il risultato di diversi fattori concomitanti, tra cui le politiche di canalizzazione dei pagamenti transfrontalieri adottate dalle banche ordinanti, nonché il loro livello di conformità alle SSI (Standard Settlement Instructions) fornite dalle varie banche beneficiarie (nazionali o estere). I messaggi ricevuti forniscono un'indicazione dei clearer principalmente utilizzati dalle banche estere. I messaggi inviati forniscono un'indicazione dei clearer principalmente utilizzati dalla banca cliente. Sono disponibili i seguenti dati: - Valuta > Paese di origine/destinazione > Banca dell'ordinante/del beneficiario > Banca clearer - Valuta > Banca Clearer > Paese di origine/destinazione > Banca dell'ordinante/beneficiario Per ulteriori dettagli si prega di contattare  transactionbankinglab@mirware.com

3 / Analisi dei pagamenti

L'analisi mira a fornire un'evidenza qualitativa e quantitativa/statistica dei pagamenti internazionali, trattando un insieme specifico di informazioni contenute nei messaggi con un elevato livello di granularità, fino alla singola filiale. Sono disponibili i seguenti dati: - Tipo di traffico: Flussi diretti, Flussi intermediati, Flussi di correspondent banking - Aree geografiche e paesi - Importazioni/ Esportazioni per Paese - Distribuzione della rete di filiali (se disponibile il codice della filiale nel BIC o nel numero di conto): Importazioni/esportazioni, paesi esteri, valute - Analisi della valuta per paese Per ulteriori dettagli si prega di contattare  transactionbankinglab@mirware.com

4 / Analisi dei crediti documentari

L'analisi del credito documentario si basa su due tipi di messaggi SWIFT FIN relativi agli affari internazionali: - MT 700 - MT 710 L'analisi mira a fornire evidenze qualitative e quantitative/statistiche dei crediti documentali, trattando tutte le informazioni contenute nei singoli messaggi con un alto livello di granularità, fino alla singola filiale. Sono disponibili i seguenti dati: - Crediti documentari divisi per zone e paesi - Crediti documentari divisi per istruzioni di conferma (campo 49) e Indice di rischio (calcolato come segue --> [Importo Eur*(Giorni di validità+Giorni di pagamento differito)]/36000*Tasso di rischio del paese - Crediti documentari divisi per availability - Crediti documentari divisi per termine di pagamento differito - Crediti documentari divisi per istruzioni sulla tolleranza - Crediti documentari divisi per importatori - Crediti documentari divisi per esportatori Per ulteriori dettagli, si prega di contattare transactionbankinglab@mirware.com

5 / Analisi delle garanzie internazionali

L'analisi delle garanzie internazionali si basa sull'MT760 dei messaggi SWIFT FIN. L'analisi mira a fornire evidenze qualitative e quantitative/statistiche delle garanzie internazionali, trattando tutte le informazioni contenute nei singoli messaggi con un alto livello di granularità, fino alla singola filiale. Sono disponibili i seguenti dati: - Forma e finalità - Zona e Paesi (poi Banche estere) - Valute (poi Paese e Banche estere) - Classe di durata (poi Paese, Banca e numero di giorni) - Legge applicabile e foro competente - Regole applicabili - Distribuzione della rete di filiali - Clienti (poi Zona e Paese) Per ulteriori dettagli si prega di contattare  transactionbankinglab@mirware.com

6 / Analisi del broadcast SWIFT®

La SWIFT broadcast Analysis si basa sull'MT094 dei messaggi SWIFT FIN. L'analisi mira a fornire un archivio di tutti i messaggi SWIFT Broadcast, trattando tutte le informazioni contenute nei singoli messaggi con un elevato livello di granularità, fino alla singola banca interessata. I broadcast sono ricercabili per: - Priorità - Numero del broadcast - Parole chiave di testo libero - Data completa del messaggio (es. AAAAMMGG) - Richiedente Bic - Nome del richiedente - Descrizione del codice - Descrizione del codice secondario Per ulteriori dettagli si prega di contattare  transactionbankinglab@mirware.com

7 / Analisi Forex & MM

L'analisi di Forex&MM si basa su due tipi di messaggi SWIFT FIN relativi al business internazionale: - MT 300 - MT 320 L'analisi ha lo scopo di fornire evidenze qualitative e quantitative/statistiche delle operazioni sul mercato forex e monetario gestite dalla dealing room, trattando tutte le informazioni contenute al fine di fornire un report di feedback dell'attività svolta al management. Sono disponibili i seguenti dati: - Valute - Paesi e banche - Dealers - Metodo di dealing - Tipo di operazione - Analisi dei tassi di cambio - Ruolo del partner - Tipo di evento - Classe di validità Per ulteriori dettagli si prega di contattare  transactionbankinglab@mirware.com

8 / Compliance - Analisi antiriciclaggio

L'analisi mira a fornire evidenze qualitative e quantitative/statistiche di tutti i flussi scambiati dalla banca con controparti situate in Paesi considerati più o meno rischiosi dalla legislazione interna ed esterna. L'analisi tratta liste specifiche di paesi, secondo le regole interne della banca. Prende in considerazione tutti i messaggi scambiati e permette di accedere alle informazioni contenute con un alto livello di granularità, fino al singolo ramo. Sono disponibili i seguenti dati: - Paesi ad alto rischio - Paesi soggetti a sanzioni/embargo - Traffico di droga - Paradisi fiscali Per ulteriori dettagli si prega di contattare  transactionbankinglab@mirware.com

Report su richiesta

Si tratta di analisi personalizzate, realizzate per conto della banca cliente e rese disponibili all'utente finale su strumenti front-end condivisi (ad esempio Power BI).

Grazie alla flessibilità e all'efficacia dei nostri strumenti siamo in grado di supportare l'utente della banca nell'accesso al traffico di messaggi, nell'importazione dei soli messaggi di suo interesse (tra tutti i messaggi XML o FIN e i relativi campi disponibili) e nell'analisi delle relative informazioni.

Per ulteriori dettagli si prega di contattare  transactionbankinglab@mirware.com

Servizi di reportistica Benchmark

In un articolo apparso qualche anno fa su una stampa specializzata, due partner del Boston Consulting Group, Deepak Goyal e Sumitra Karhikeyan, hanno sottolineato che  le banche del mondo raramente indagano e quantificano la loro “market share” basandosi su semplici stime o ipotesi ragionevoli, sottostimando la composizione del proprio portafoglio clienti e sovrastimando le proprie quote di mercato con un margine di errore compreso tra il 30 e il 50%.

Lo spirito del nostro servizio di benchmark è quello di migliorare la conoscenza e la chiarezza dei flussi bancari transazionali scambiati in tutto il mondo, utilizzando un approccio rigoroso per affrontare questi problemi strategici. La ricerca ha l'obiettivo principale di mantenere un alto livello di conoscenza sulle informazioni a valore aggiunto contenute nella messaggistica estera e di utilizzarle in una prospettiva di miglioramento della strategia aziendale.

L'analisi di benchmark è una ricerca che può essere condotta tra banche appartenenti allo stesso sistema bancario nazionale o applicata a un panel di banche operanti in Paesi diversi, ma simili in termini di cluster di attività. L'analisi è finalizzata a fornire un confronto delle performance, solitamente nei flussi bancari transazionali globali (soprattutto extra SEPA), secondo KPI precedentemente definiti e applicati a tutti i membri del panel.

L'obiettivo è quello di misurare il core business delle banche (attività legate alla clientela) e la loro performance all'interno di un panel di concorrenti nazionali o internazionali statisticamente significativi.

I servizi di riferimento già disponibili (già sperimentati con alcune delle principali banche italiane) sono:

Benchmark pagamenti, con il quale vengono fornite informazioni sui mercati di origine/destinazione dei pagamenti, sulle valute utilizzate e sulla distribuzione dei flussi sulla rete nazionale degli sportelli (area, regione, provincia, città)
Benchmark Trade Finance, con particolare attenzione ai flussi di lettere di credito e garanzie. Il traffico viene analizzato e confrontato sulla base di KPI condivisi, che consentono sia un'analisi statistica/quantitativa del panel, sia una qualitativa sulla singola banca partecipante rispetto all'intero panel (mercati, valute e importi, istruzioni di conferma, tolleranze, ecc.).
Benchmark FX & MM, focalizzato sui flussi MT 300 e MT 320. Questa ricerca è interessante per le sale di negoziazione dei cambi.

Per ulteriori dettagli si prega di contattare  transactionbankinglab@mirware.com